Процес перевірки банком – це необхідна процедура для підтвердження легітимності та достовірності наданої інформації клієнта. Він включає різні етапи, призначені для забезпечення безпеки та захисту інтересів банку та його клієнтів.
Однією з основних цілей перевірки банком є перевірка особи клієнта. Для цього банк запитує різні документи, такі як паспорт, посвідчення водія або інший ідентифікаційний документ. Банк також може проводити перевірку за допомогою механізмів електронної верифікації, щоб переконатись, що клієнт надав правдиву інформацію про свою особистість.
Крім перевірки особи, банк також проводить перевірку фінансової спроможності клієнта. Для цього банк може запросити довідку про доходи, витяг із банківського рахунку або інші фінансові документи. Метою такої перевірки є з'ясування, чи може клієнт виконувати свої фінансові зобов'язання перед банком.
Перевірка банком включає також перевірку кредитної історії клієнта. Банк може звернутися до кредитних бюро або використовувати інші джерела інформації, щоб дізнатися про раніше отримані кредити, заборгованості або інші фінансові зобов'язання клієнта. Наявність поганої кредитної історії може вплинути на ймовірність схвалення заявки на кредит або відкриття рахунку в банку.
| № | Назва | Опис |
|---|---|---|
| 1 | Запевнення | Перевірка справжності документа, підпису чи друку |
| 2 | Аутентифікація | Перевірка справжності клієнта чи користувача |
| 3 | Верифікація | Перевірка достовірності інформації чи даних |
| 4 | Авторизація | Перевірка права доступу для здійснення певних дій |
| 5 | Аудит | Перевірка відповідності діяльності банку певним нормам та стандартам |
| 6 | Сертифікація | Перевірка та видача сертифіката для підтвердження відповідності певним вимогам |
Як перевіряють позичальника у банку?
Зміст:
Кожен банк розробляє власну систему перевірки. скорингову модель оцінки потенційного позичальника, яка використовує статистичні дані, які є у банку. Скорингова програма аналізує дані всіх попередніх клієнтів, які брали кредит, та зіставляє їх з інформацією про видані кредити.
Як перевірити кредити?
Для цього необхідно надіслати запит до Центрального каталогу кредитних історій (ЦККІ). Зробити це віддалено можна через Єдиний портал державних та муніципальних послуг (Держпослуги) або офіційний сайт Банку Росії. Для направлення запиту через сайт Банку Росії знадобиться код суб'єкта кредитної історії.
Як дізнатися, чи є борги за кредитами Україна?
Інформацію про свою КІ можна дізнатися на сайтах: Українського бюро кредитних історій, Першого всеукраїнського бюро кредитних історій, Міжнародного бюро кредитних історій та Українського кредитного бюро. Це безкоштовно раз на рік, наступні звернення — за невеликі гроші (до 50 грн).
Як дізнатися, чи є у вас борги?
Перевірити борги (кредити, позики, аліменти) можна на офіційному сайті ФССП, через портал Держпослуги, а також отримавши свою кредитну історію. Заборгованості з податків можна дізнатися на офіційному сайті ФНП та порталі Держпослуги. Запитати кредитну історію можна через портал Держпослуги та сайт відповідного БКІ.